リスク＆リターン
資金管理には投資資産の配分があります。
投資資産を分散することで、リスクを抑えたり、リターンを最大化したり、多くの要素がありますが、その中でも重要なのが「リスクとリターンの関係性」です。
つまり、投資家がどの程度のリスクを取るかに応じて、どの程度のリターンを期待できるかが決まるのです。
投資家が選ぶべきリスクのレベル
まずは、投資家が選ぶべきリスクのレベルについて見てみましょう。
投資には必ずリスクが伴いますが、そのレベルは投資家自身が自由に設定することができます。
投資に慣れていない方や、大きな損失を嫌う方は、低リスク・低リターンの方が良いでしょう。一方で、投資に親しんだ方や、リスクを取ってでも高いリターンを求める方は、高リスク・高リターンの方が良いでしょう。
リスク割合とリターンの関係性
次に、投資家が選んだリスクのレベルに応じて、リスク割合とリターンの関係性について見ていきましょう。
リスク割合とは、投資家が割り当てる資金の中で、どの程度を高リスクな投資に使うかを決めることです。
高リスクな投資に資金を割り当てる割合が高い場合、リターンも高くなる傾向があります。
一方で低リスクな投資に資金を割り当てる割合が高い場合、リターンは低く抑えられます。
リスク割合における注意点
ただし、リスク割合には注意点もあります。
リスク割合が高くてもリターンが大きくならない場合や、投資先で大きな損失を出してしまった場合に、投資家が抱えるリスクも大きくなります。
そのため、投資家が自らのリスクに見合ったリスク割合を選択することが大切です。
全体の資金におけるリスク割合
さらに、投資家が全体の資金においてリスク割合をどの程度に設定するかも考える必要があります。
全体の資金において高リスクな投資に資金を割り当てる割合が高い場合、収益が大きく増える一方で、全体の資金に対するリスクが高くなります。
一方で、全体の資金において低リスクな投資に資金を割り当てる割合が高い場合、収益も低くなりますが、全体的に安定した状態を維持することができます。
まとめ
以上のように、資金管理における割合のリスクとリターンの関係性は、投資家が作る投資の戦略に大きな影響を与えます。
投資家が自分のリスクレベルを設定し、リスク割合も自分に合った範囲で設定することが、長期的に見た投資成功につながるのです。
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